NBS tvrdo zasiahla voči dvom finančným spoločnostiam, družstvo dostalo pokutu 150-tisíc eur

Národná banka Slovenska (NBS) v uplynulých týždňoch právoplatne rozhodla o viacerých sankciách voči subjektom pôsobiacim na finančnom trhu. V jednom prípade uložila pokutu 150-tisíc eur za nepovolené kolektívne investovanie, v ďalších dvoch rozhodnutiach odobrala licencie samostatným finančným agentom pre závažné porušenia zákonných povinností.  

Finančnú sankciu dostalo družstvo AGF COMMUNITY z Považskej Bystrice. Národná banka Slovenska mu uložila pokutu vo výške 150-tisíc eur za neoprávnené vykonávanie činnosti kolektívneho investovania. Rozhodnutie nadobudlo právoplatnosť 24. júna 2026.

Podľa zistení dohľadu družstvo od novembra 2023 do mája 2025 bez príslušného povolenia alebo registrácie zhromažďovalo od svojich členov peňažné prostriedky formou členských vkladov a následne ich investovalo podľa vopred určenej investičnej politiky. Celková suma investovaných prostriedkov dosiahla najmenej 3,49 milióna eur. Peniaze smerovali do alternatívneho investičného fondu spravovaného českou spoločnosťou AG osoba rizikového kapitálu, s.r.o.

Národná banka Slovenska konštatovala, že družstvo tým neoprávnene vykonávalo činnosť kolektívneho investovania v rozpore so zákonom o kolektívnom investovaní. Okrem pokuty mu zároveň nariadila bez zbytočného odkladu ukončiť nepovolenú činnosť.

Ďalšie dve právoplatné rozhodnutia sa týkali spoločností K&G Brokerage a ExpertOne, ktoré pôsobili ako samostatní finanční agenti. V oboch prípadoch Národná banka Slovenska pristúpila k odobratiu povolenia na vykonávanie tejto činnosti. Rozhodnutia nadobudli právoplatnosť 9. júla 2026.

V prípade spoločnosti K&G Brokerage dohľad zistil, že firma dlhodobo nespĺňala podmienky odbornej spôsobilosti v sektore kapitálového trhu. Odborný garant ani štatutárny orgán neabsolvovali zákonom požadované vzdelávanie a odborné skúšky pre vyšší stupeň odbornej spôsobilosti. Spoločnosť zároveň nepredložila Národnej banke Slovenska viacero povinných štvrťročných a ročných výkazov o vykonávaní finančného sprostredkovania a na požiadanie dohľadu neposkytla ani požadované informácie a dokumenty potrebné na výkon dohľadu. Za tieto správne delikty centrálna banka firme odobrala povolenie na činnosť samostatného finančného agenta, ktoré jej bolo udelené v roku 2017.

Podobné nedostatky odhalil dohľad aj v spoločnosti ExpertOne. Podľa rozhodnutia firma nezabezpečila nepretržité plnenie podmienok odbornej spôsobilosti svojho štatutárneho orgánu a odborného garanta v sektore poistenia alebo zaistenia. Rovnako nepredložila viaceré povinné štvrťročné ani ročné výkazy, nepreukázala splnenie zákonnej povinnosti mať uzatvorené poistenie zodpovednosti za škodu v požadovanom rozsahu a na výzvu Národnej banky Slovenska nepredložila ani požadované informácie a doklady potrebné na výkon dohľadu. Aj v tomto prípade preto centrálna banka rozhodla o odobratí povolenia na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta.

Rozhodnutia potvrdzujú, že dohľad Národnej banky Slovenska pokračuje v dôslednej kontrole dodržiavania pravidiel na finančnom trhu. V prípade závažných alebo dlhodobých porušení zákonných povinností môže pristúpiť nielen k uloženiu vysokých finančných sankcií, ale aj k odobratiu oprávnenia na podnikanie vo finančnom sprostredkovaní.

Témy:
Národná banka Slovenska
NBS
finančné poradenstvo

mReportér

Zdielajte článok

Vážení čitatelia, pod týmto článkom sme neumožnili diskusiu

Obsah článku a skúsenosti s administráciou debát nám dávajú predpoklad, že aj na tomto mieste by pribúdali
prevažne príspevky, ktoré by boli v rozpore s pravidlami debaty aj dobrými mravmi.

Ďakujeme za pochopenie a tešíme sa na slušné debaty pod inými článkami.